外资行卖基金精选搭档 汇丰欲走独家路线

　　自今年6月末外资银行本地法人银行获准启动证券投资基金销售业务以来，本地基金业务成为了外资银行打造全面财富管理平台的重要环节，弥补了外资银行原有产品线的不足，并与银行所擅长的海外投资产品一起，为客户提供了丰富的资产配置选择。

　　在本地基金公司合作伙伴的选择上，几家外资银行也展现出不同的计划与战略。如花旗的选择以合资基金公司为主，它们的海外合资方拥有多年成熟的基金管理经验;东亚和渣打更希望创建一个精品基金平台;独树一帜的是汇丰，仅选择了一家兄弟公司作为合作伙伴。

　　花旗开始销售基金公司产品

　　花旗(中国)日前透露，继7月初花旗为客户成功办理首笔国内基金申购业务以来，截至目前，花旗已经与五家基金公司展开合作，它们分别是景顺长城、泰达宏利、富国基金、上投摩根和海富通基金，已有20个基金产品上线。此外花旗还在与更多基金公司进行洽谈，争取在年底前增加更多新的合作基金公司，进一步丰富基金产品线。基金产品线涵盖了股票型、债券型、混合型和货币市场基金等主要类别。

　　据介绍，在基金公司和基金的选择上，花旗采取了一整套系统而且成熟的尽职调查流程，从经营状况、研究实力等多方面进行研究，并对基金公司旗下的基金从基金表现、投资团队等情况进行深入了解，严格把关产品的准入。此外，花旗还对所选基金进行年度追踪调查，确保所选基金与当下市场的投资热点和状况相契合。值得一提的是，花旗的合作基金公司以合资公司为主，它们的海外合资方拥有较为丰富的资产管理经验，在全球范围内与花旗拥有良好的合作关系。

　　在花旗中国个人银行业务总裁周永赞看来，本地基金业务将进一步完善花旗中国现有的财富管理版图，为国内客户带来更全面的产品与服务体验。

　　花旗中国零售银行财富管理总监王颖表示，尽管开售不过几个月，但本地基金业务发展潜力巨大。一方面来自于投资者对本地市场的偏好，另一方面伴随着国内改革深入，证券市场将迎来新一轮投资的良机。在目前的业务成型期，本地基金业务作为对现有理财产品的补充，能提升客户对银行服务的满意度。而未来伴随网上银行、电话银行等销售渠道的完善，基金数量的进一步增多，以及定期定投、客户定制等灵活投资方式的推出，该业务期待与银行其他投资产品整合，为客户提供更加完整的资产配置方案。

　　共同打造精品基金平台

　　事实上，与其说本地基金对外资银行来说是一个产品类别，不如说它打造平台的意义更加重大。

　　东亚中国的计划是，与国内基金公司展开全方位的合作，业务将涵盖公募基金及基金专户、并结合香港母行优势，通过QDII基金专户力求创新。东亚中国所致力的目标是，为国内投资者打造一个“全面、便捷、专业”的“精品基金交易平台”。目前，该行已经与华安基金、国投瑞银基金、汇添富基金、海富通基金、长盛基金、信诚基金正式签订了战略合作协议。东亚(中国)财富管理处总监陈柏轩介绍说，在合作基金公司的选择上，东亚主要考虑的因素包括基金公司的业绩、产品线的丰富程度、第三方机构的基金评级、基金公司人员的专业性及对银行销售的支持等，未来与基金公司的合作将从公募基金的销售和基金专户理财两个方面展开。

　　渣打银行制订了一整套适合中国基金产品开发的科学方法和完整流程，从基金的表现、风险控制指标、相对排名和收益、基金经理等多个方面进行综合调研，全面评分，力求为客户挑选出表现相对出色的国内基金精品。

　　“渣打银行不是单纯地进行基金产品销售，我们更看重帮助客户综合理财规划来突出国内基金的资产配置功能”，渣打个人银行财富管理和国际及优先银行总经理黄忠威的计划是：下一步将考虑为财富管理客户定制专户，推出券商集合理财等非公募产品，并逐步完善包括网银平台在内的多种便捷销售渠道。

　　星展(中国)同样表示，本地基金产品的上线拓宽了现有的产品线及服务内容。结合星展中国目前在售的结构性理财产品、代客境外理财产品、星盛投资产品以及代销的保险产品等，可以为客户提供不同结构、不同资产类别、不同市场、不同风险级别的产品选择，使客户轻松实现从国内市场到全球市场，从理财到保障的全方位资产配置。

　　汇丰欲走独家路线

　　不过，颇让人觉得意外的是，汇丰(中国)目前仅选择了一家基金公司——汇丰晋信作为其合作伙伴，汇丰也表示，暂无继续拓展合作伙伴的计划。

　　对此，汇丰(中国)零售银行及财富管理业务总监李峰表示，在本地基金的销售上，汇丰选择汇丰晋信作为合作伙伴符合了汇丰一直以来在产品销售的审慎原则，汇丰希望合作伙伴的透明度比较高。由于与汇丰晋信同属于汇丰集团，这种先天上的“亲缘”关系，有助于双方建立起更加深入的合作。

　　同时，汇丰银行与汇丰晋信、汇丰人寿在客户群上较为一致，主要以中高端市场为主，合作双方拥有共同的理念。

　　最为重要的是，未来作为汇丰晋信重要的销售渠道之一，汇丰银行希望能够从汇丰客户的角度出发，将客户的需求与计划反馈给产品的“制造商”，实现基金产品的定制。

　　针对基金销售和财富管理业务，汇丰也加大了系统上的投入。如其一站式的基金信息服务“基金搜寻易”。投资者可以方便快捷地在汇丰中国官网上通过“基金搜寻易”的专属网页随时查询汇丰中国在售的各本地基金的净值、历史表现、投资组合等全面完整的产品资料信息，并可以多角度分析比较所关注的基金产品。

　　此外，汇丰还为客户提供“客户理财产品管理平台”，通过这一系统，客户能够了解到自己所投资的全部产品信息，包括银行理财产品、保险以及本地基金业务等。这一系统打通零售产品之间的界限，把产品的信息集中在同一个平台，展示给客户。