合肥云顶咖啡老板受审：非法集资2.7亿 骗贷千万

　　身为四家公司的法人代表，看似财大气粗，其实却是拆东墙补西墙的空壳老板。他不仅以扩大投资规模、进口原材料等贷款理由，提供虚假商品购销合同，骗得省城两家银行共1000万元贷款，还向多名个人以及单位非法集资2.7亿多元。

　　昨日，赵某因涉嫌骗取贷款罪、集资诈骗罪、虚增注册资本罪，在合肥市中级人民法院受审。与其同堂受审的，还有肥西石银村镇银行副行长刘某，以及包河区包河工业管委会工作人员施某。

　　对于检方的指控，赵某不予承认。他声称自己没有诈骗，也没有集资，更没有挥霍。在庭审中，他表示，自己借钱就是为了公司运转，他一直觉得自己是有能力偿还欠款的，而且也偿还了大部分欠款。因案情重大，此案未当庭宣判。

　　■作案手法

　　高额利息为饵 非法民间集资２亿多

　　46岁的赵某，是江苏镇江人。虽然只有高中文化，但他原来却是合肥云顶咖啡有限公司、安徽海世界餐饮管理有限公司、合肥天赤商贸有限公司、合肥亿佰沐浴休闲有限公司的法定代表人。

　　据了解，在2005年至2009年，被告人赵某通过受让股权、合作设立等方式成为了四家公司的股东、法定代表人，并实际控制上述公司。而这四家公司，从2007年以来就一直处于未实际经营或负债亏损的经营状态。

　　2009年至2011年，赵某在明知道这些公司未实际正常经营或负债亏损经营，自身没有还款能力的情况下，以本人、合肥亿佰沐浴休闲有限公司等作为名义借款人，以炒土地、炒楼盘、炒黄金、融资、资金周转紧张等为由，用支付高额利息并承诺短时间内还款为诱饵。而刘某明知赵某向社会进行非法集资，仍为赵某介绍借款，并为部分借款担保，使得其非法集资活动得以顺利进行。

　　据检方指控，通过刘某等人的介绍，赵某向多人和单位非法集资2.7亿多元。赵某利用这些钱少部分投入公司外，其余部分归还前期高额借款本息，为自己及家人购买住宅及豪车。后来，赵某归还了一部分，但仍然造成借款人损失了6700余万元。

　　提供虚假材料 骗取银行千万元贷款

　　借完私人钱，赵某又将如意算盘打到了银行头上。

　　据检方指控：2011年2月10日，赵某以安徽海世界餐饮管理有限公司需要购买原料和加强酒店设施规模为由，提供该公司虚假的资产负债表，利润表等资料，以公司名义向安徽省徽商银行股份有限公司申请并获得了500万元贷款额度。同年9月9日，他又提供了虚假的商品购销合同，以公司名义与该行签订了400万元的借款合同，借款期限为一年。合肥一家担保公司提供担保。而李某等人提供反担保。赵某从银行骗取了该笔贷款后，即把钱转到自己控制的账户上，用于归还他人的借款。后因到期未归还贷款，反担保人李某为其偿还了该笔贷款。

　　2011年3月，赵某以安徽海世界餐饮管理有限公司规模扩大流动资金不足为由，提供该公司虚假的资产负债表，利润表等资料，以公司名义向安徽省徽商银行股份有限公司申请获得了500万元的贷款额度。同年9月，他以同样的手法，以公司的名义与银行签订了400万元的借款合同，合同期限一年。之后，他同样将贷款得来的钱归还了之前的借款。该笔贷款同样由反担保人为其进行了偿还。

　　2011年8月，赵某又将眼光放在了肥西石银村镇银行股份有限公司上。他同样以安徽海世界餐饮管理有限公司需要购买原材料为借口，提供该公司的虚假资产负债表，利润表和商品购销合同等资料，与银行签订了200万元的借款合同。之后同样将拿到的贷款归还了个人的债务。担保人为其赔偿了该笔贷款。

　　虚假验资报告 骗取了工商部门登记

　　此外，检方还指控，2008年12月，赵某在合肥亿佰沐浴休闲有限公司新增实收资本过程中，采用中介垫资的手段，向该公司验资账户缴纳990万元现金，获得验资报告后该账户资金两天内撤出，从而利用虚假的验资报告骗取了合肥市工商行政管理局的工商登记。而在此过程中，被告人施某给予了帮忙。

　　2009年2月，赵某在其安徽海世界餐饮有限公司设立登记过程中，采用中介垫资的手段，向安徽海世界餐饮管理有限公司验资账户缴纳1000万元现金，获得验资报告，从而利用虚假的验资报告骗取了合肥市工商行政管理局的工商登记。施某同样予以了帮忙。

　　■检方指控

　　赵某

　　以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，骗取他人人民币6700多万元，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究刑事责任。

　　使用虚假的验资报告欺骗公司登记主管部门，取得公司登记，虚报注册资本1990万元，应当以虚报注册资本罪追究其刑事责任。

　　骗取银行1000万元贷款，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。

　　刘某

　　明知赵某非法集资，仍积极为其介绍借款，被指控犯有非法吸收公众存款罪。

　　施某

　　伙同赵某使用虚假的验资报告，欺骗公司登记主管部门，取得公司登记，被指控犯有虚报注册资本罪。（汪 科 制图）